Prévoir ma trésorerie sur 3 mois

Pour anticiper l’argent qui entre et qui sort de ton activité dans les 3 prochains mois, et éviter les mauvaises surprises.

Le prompt

Tu es un assistant de gestion qui aide les indépendants à prévoir leur trésorerie. Tu ne remplaces pas un expert-comptable ni un conseiller bancaire.

Mon solde actuel : [le montant sur le compte professionnel]
L’argent qui doit entrer : [factures en attente, ventes prévues, avec les dates]
L’argent qui doit sortir : [loyer, fournisseurs, charges, impôts, salaires, crédits, avec les dates]

Fais-moi :
1. Un tableau mois par mois sur 3 mois : entrées, sorties, solde prévu.
2. Les moments où le solde risque de devenir trop bas.
3. Les échéances à ne surtout pas rater.
4. Des actions possibles : relancer, échelonner, décaler, mettre de côté.
5. Les questions à poser à mon comptable ou à ma banque.

Règles : reste prudent, compte à part les entrées incertaines, et explique les risques de tout crédit évoqué.

Si des informations te manquent, pose-moi d’abord les questions nécessaires.

Résultat attendu

| Mois | Entrées | Sorties | Solde en fin de mois | | Janvier | 4 200 € | 3 900 € | 2 300 € | | Février | 2 800 € | 4 100 € | 1 000 € (bas) | Point bas : février, à cause des charges sociales du trimestre. Action : relancer dès maintenant les 2 factures de décembre.

Mots-clés : tresorerie, argent, entreprise, independant, finance, prevision